江苏检方披露一起预付卡非法集资案 1.2万人受害损失9.6亿

11月26日，江苏省人民检察院召开新闻发布会，介绍打击治理金融犯罪、维护金融稳定安全的工作情况。会上通报了一起涉及1.2万余人、造成损失9.6亿余元的预付卡非法集资案件。

2000年10月，陈某等人注册成立H公司，主要从事美容美发业务。随着门店数量增加，经营成本上升，公司资金出现缺口。为解决资金问题，2013年2月起，陈某开始转向非法集资。在裴某等高层的支持下，H公司以直营门店为平台，推出多种预付卡，并通过充值返利、免费使用美发产品、到期充值全返等手段吸引消费者投资。此外，公司还以高比例分成激励员工参与非法集资活动。

2018年7月，H公司在严重资不抵债的情况下，陈某仍继续对外集资填补之前的亏损，直到2019年3月彻底爆雷。经审计，该案共吸纳1.2万余人参与，造成损失9.6亿余元。

检察机关在严惩犯罪的同时积极开展追赃挽损工作，引导公安机关对资金账户进行穿透式审查，依法扣押、冻结涉案资产800余万元。同时，通过释法说理，敦促非法集资人员退赃合计8000余万元，尽力追缴涉案款物。

2021年9月，检察机关以集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪对H公司和陈某提起公诉，以非法吸收公众存款罪对裴某等33人提起公诉。最终，H公司被法院判处罚金，陈某等34人分别被判处有期徒刑十六年至一年九个月不等，并处罚金。

检察机关提醒公众谨慎办卡、适度消费，避免陷入预付消费掩盖下的非法集资陷阱。相关从业者也应警惕高薪诱惑，参与非法集资获取的提成、佣金均会被司法机关依法追缴。