民警识破“黄金快递”洗钱套路 成功拦截新型诈骗

轮休在家退快递的间隙，一句“价值46万的黄金快递”让民警瞬间切换至工作模式。近日，浦东警方成功拦截了一起伪装成企业借贷的新型洗钱诈骗。

9月29日，浦东公安分局陆家嘴治安派出所民警李渊结束了忙碌的加班后轮休在家，正准备下楼退快递时，与快递小哥闲谈了几句。快递小哥提到当天要送一个大单子，价值46万元的黄金。即使在休息期间，“黄金”和“邮寄”等字眼还是引起了李渊的警觉。通常情况下，如此高额的黄金不会选择普通快递，这背后可能有问题。

在进一步交谈中，李渊发现这个快递的收货地址竟然是小区内一处不存在的快递柜。用快递运送黄金加上模糊不清的收件地址，让李渊迅速切换到工作状态。他一边劝阻快递小哥先不要急着送这个快递，一边将情况汇报至分局反诈中心进行核实。

这时，快递小哥接到取货人的电话，对方表示还有一个装有黄金的包裹需要运送，催促尽快送到指定位置。民警以订单地址不详为由，示意小哥回复对方无法配送。得知黄金无法送达，取货人变得急躁起来，竟然要求快递小哥直接将包裹随便放在路边拍个照即可，自己会另外叫闪送来拿货。如此贵重的黄金被要求随便放置在路边，还让陌生人去取，这种异常操作进一步证实了民警的判断，这其中必有蹊跷。

与此同时，反诈中心通过快递订单信息锁定了发货人郑先生，并通知属地六团派出所民警王泽宇与同事立即赶赴郑先生家中了解情况。原来，郑先生公司因需要资金周转，经合伙人介绍找到一家可以提供借贷服务的公司。对方以办理贷款为由，让他办理了一张新银行卡并交由工作人员保管，声称用于资金流转审核。几天后，又以提升贷款额度需完成认证任务为由，要求郑先生用转入其卡内的钱款购买黄金，并按指定地址寄送。

王泽宇判断这是一个典型的个人账户洗钱骗局。诈骗分子利用郑先生的银行卡转移赃款，再让其买黄金变现。得知自己差点沦为犯罪工具人后，郑先生惊出一身冷汗，表示不会再相信对方。目前，警方正在追溯相关线索，对案件展开进一步调查。

警方提示，当前不法分子常以企业借贷、项目合作为幌子，利用个人账户进行赃款流转。个人和企业都要加强防范意识，妥善保管好自己的身份证、银行卡和个人账户信息，不要轻易将这些信息交给陌生人，以免在不知不觉中沦为诈骗分子的工具人。如遇先办卡、再转账、买物品等可疑要求，务必及时联系警方核实，避免落入洗钱陷阱。