香港证监会将发出AI指引 强化合规科技应用

香港证监会行政总裁梁凤仪在2024香港证监会合规科技论坛上表示，该会将在下午发布《关于打击洗钱及恐怖分子资金筹集的合规科技应用报告》，报告将阐述各种用例并协助金融机构进一步应用合规科技。此外，还将就中介机构在提供金融服务时应用AI语言模型发出指引。

根据报告调查结果，在50家参与调查的企业中，超过80%的企业确认合规科技有助于加强其打击洗钱的能力。大部分企业在至少一项主要打击洗钱程序中应用了合规科技解决方案。名称筛查的应用率高达92%，客户尽职审查和交易监察的应用率均在70%左右。这些数据表明，自三年前的调查以来，合规科技的应用已有显著进步，技术水平也有所提升。

梁凤仪指出，传统的打击洗钱方法逐渐失效，因为不法分子不断借助新技术来清洗犯罪所得，试图逃避监管。视察发现，名称筛查和交易监察产生了大量误报警示，导致待检视的警示严重积压。由于资源有限，企业往往无法及时处理这些警示，甚至延迟六个月到一年多才处理。

她认为，合规科技解决方案可以通过自动化、数据分析及AI技术大幅减轻金融机构的人手操作负担，并迅速处理海量数据，使企业能够更专注于可疑活动的检视。

梁凤仪强调，企业高层必须通过有效的管治、适当的监督和全面问责，以负责任的方式应用合规科技。持牌机构有责任定期检视包括AI模型在内的所有合规科技解决方案，并采取稳健的数据保护和网络安全措施，以保障大量的客户和交易数据。