兴业银行武汉分行被罚：贷款流入房地产等“九宗罪”！

兴业银行武汉分行被罚：贷款流入房地产等“九宗罪”！

3月14日消息，湖北银保监局发布行政处罚信息公开表显示，兴业银行股份有限公司武汉分行因贷款三查不尽职；办理承兑汇票业务中对贸易背景审查不严形成垫款；贷前调查不尽职导致贷款资金回流至借款人；投前调查不尽职，非标准债权投资资金回流至融资人，被罚款人民币130万元，责任人被给予警告。兴业银行武汉分行被罚！

3月10日，湖北银保监会网站公布行政处罚信息显示，兴业银行武汉分行主要违法违规事实(案由)包括：

一、未落实授信批复条件，违规向房地产企业提供融资；

二、违规发放项目贷款实质用于土地储备；

三、贷后管理不尽职，流动资金贷款违规流入房地产领域；

四、违规为“四证”不全且资本金不实的项目提供融资；

五、未严格执行受托支付和实贷实付；

六、贷前调查、贷后管理不尽职，信贷资金被挪用于归还贷款；

七、贷后管理不尽职，部分信贷资金未按约定用途使用；

八、违规发放贷款偿还银行承兑汇票垫款，通过借新还旧和关联企业承接贷款延缓风险暴露；

九、商业汇票办理不审慎，形成垫款。兴业银行武汉分行被罚！

据《中华人民共和国银行业监督管理法》相关规定，湖北银保监局对兴业银行股份有限公司武汉分行予以罚款320万元。

此外，湖北银保监局对责任人周斌予以警告并罚款5万元，对责任人伊莎莎、姜楚分别予以警告。

天眼查APP显示，兴业银行武汉分行成立于2002年，经营范围包括办理人民币存款、贷款、结算业务；办理票据贴现；代理发行金融债券；代理发行、兑付、销售政府债券；代理收付款项及代理保险业务。外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；外汇票据的承兑与贴现；结汇、售汇；资信调查、咨询、见证业务。经中国人民银行批准的其他业务。兴业银行武汉分行被罚！